Fiche ROME C1209
Spécialiste de la vérification client
Le spécialiste de la vérification client sécurise les transactions et la conformité réglementaire des entreprises. Analyse les informations des clients pour assurer la conformité avec les réglementations anti blanchiment d'argent Effectue des contrôles réguliers pour identifier les risques associés aux clients Collabore avec les équipes juridiques et financières pour mettre à jour les procédures de vérification avec une veille réglementaire des législations Rédige des rapports détaillés sur les activités suspectes et les anomalies détectées afin de minimiser les risques liés à la fraude Forme les nouveaux employés sur les meilleures pratiques de vérification et de conformité
Intitulés de postes
0
Appellations du ROME
Diplômes qui y préparent
0
Fiches RNCP des diplômes nationaux
Demandeurs d'emploi du domaine (2026-T3)
13 200
▲ +7,3 %Banque
Salaire médian à 30 mois
—
Aucun diplôme rattaché ne publie de salaire
Intitulés de postes
Appellations officielles rattachées à ce métier.
Donnée non disponible
Demandeurs d'emploi du domaine
Banque · France métropolitaine, données brutes trimestrielles.
Personnes qui recherchent un emploi dans ce domaine de métiers, tous niveaux de diplôme. Détail du domaine
Diplômes qui y préparent
Diplômes nationaux dont la fiche RNCP cite ce métier, avec leur salaire médian France entière à 30 mois. Débouché visé, pas emploi observé.
Aucun diplôme national du supérieur rattaché (les titres professionnels et diplômes d'école ne sont pas couverts).
Accès et compétences
Conditions d'accès. Ce métier est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout.
Savoir-faire (31)
- Analyser la recevabilité d'une demande de crédit
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Appliquer un cadre juridique ou réglementaire
- Assurer la conformité des processus de vérification
- Assurer la conformité des transactions avec la législation
- Assurer une veille juridique et réglementaire
- Conduire des entretiens avec les clients pour clarifier leur situation
- Conseiller sur les meilleures pratiques de conformité
- Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude
- Contrôler le traitement des demandes de crédit
- Documenter les procédures de vérification et d'inspection pour référence future
- Développer des outils de surveillance automatisés
- Evaluer la solvabilité d'un créditeur et les risques
- Evaluer les risques associés aux clients et aux transactions
- Former les employés sur les réglementations anti-blanchiment
- Gérer les relations avec les clients lors des enquêtes
- Intégrer des considérations éthiques dans l'analyse de données
- Maintenir à jour les dossiers de conformité des clients
- Mettre en ½uvre des actions de prévention de la fraude
- Négocier avec les clients pour obtenir les informations nécessaires
- Organiser des sessions de formation sur les nouvelles réglementations
- Proposer des améliorations pour les systèmes de vérification
- Préparer des rapports détaillés sur les activités de vérification
- Rendre une décision sur une demande de crédit
- Respecter la confidentialité des informations
- Respecter les normes de sécurité des données
- Respecter les normes réglementaires dans les transactions
- Rédiger un rapport, un compte rendu d'activité
- Surveiller les activités suspectes et signaler les anomalies
- Utiliser des logiciels spécialisés pour l'analyse des données
- Vérifier l'authenticité des documents fournis par les clients
Savoir-être professionnels (3)
- Faire preuve d'autonomie
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Faire preuve de sens des responsabilités
Savoirs (18)
- Connaissance des indicateurs de risque de blanchiment
- Connaissance des méthodes de vérification d'identité
- Connaissance des réglementations internationales anti-blanchiment
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Loi de sécurité financière (LSF)
- Méthodes d'évaluation de risque client
- Méthodes de collaboration interdépartementale
- Principes de formation continue en conformité
- Procédures de vérification de documents officiels
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Règles de traitement des opérations bancaires
- Réglementation bancaire
- Techniques d'analyse de transactions suspectes
- Techniques de détection de fraudes
- Techniques de gestion de dossiers clients
- Techniques de rapport d'activités suspectes
- Techniques de vérification de l'authenticité des documents
- Utilisation de systèmes de surveillance des transactions
Source : Répertoire opérationnel des métiers et des emplois (ROME) (France Travail), v62.