Fiche ROME C1206
Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers. Accueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins Evaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne Identifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels Assure le suivi des opérations bancaires et veille à la qualité du service offert et au respect des procédures de sécurité Peut participer à des actions commerciales pour promouvoir les produits de la banque
Intitulés de postes
24
Appellations du ROME
Diplômes qui y préparent
3
Fiches RNCP des diplômes nationaux
Demandeurs d'emploi du domaine (2026-T3)
13 200
▲ +7,3 %Banque
Salaire médian à 30 mois
2 000€
Diplôme médian parmi 2 qui publient un salaire
Intitulés de postes
Appellations officielles rattachées à ce métier.
- Attaché / Attachée de clientèle de banque
- Chargé / Chargée de clientèle bancaire
- Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque
- Chargé / Chargée de clientèle de banque
- Chargé / Chargée de clientèle de courtage cadre
- Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque
- Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque
- Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque
- Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits
- Chargé / Chargée de gestion bancaire
- Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire
- Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
- Conseiller / Conseillère en crédit immobilier
- Conseiller / Conseillère en produit épargne
- Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque
- Conseiller financier / Conseillère financière banque postale
- Conseiller(ère) commercial professionnel secteur bancaire
- Conseiller(ère) financier(ère) clientèle professionnelle
- Courtier / Courtière en banque cadre
- Courtier / Courtière en crédit cadre
- Courtier / Courtière en gestion de patrimoine cadre
- Courtier / Courtière en prêt cadre
- Courtier / Courtière en prêts immobiliers cadre
- Gestionnaire de clientèle bancaire
Demandeurs d'emploi du domaine
Banque · France métropolitaine, données brutes trimestrielles.
Personnes qui recherchent un emploi dans ce domaine de métiers, tous niveaux de diplôme. Détail du domaine
Diplômes qui y préparent
Diplômes nationaux dont la fiche RNCP cite ce métier, avec leur salaire médian France entière à 30 mois. Débouché visé, pas emploi observé.
Sans salaire publié : Gestion des entreprises et des administrations (Bachelor universitaire de technologie).
Accès et compétences
Conditions d'accès. Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 2 à Bac + 5 dans le domaine de l'assurance, banque, finance. Une certification AMF ( Autorité des Marchés Financiers) est obligatoire.
Savoir-faire (29)
- Analyser et gérer les risques financiers
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
- Arrêter les termes d'un contrat
- Assurer un service après-vente
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Concevoir et promouvoir une offre commerciale
- Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Contrôler des comptes débiteurs
- Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
- Développer et fidéliser la relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Elaborer, adapter une proposition commerciale
- Gérer des réclamations et litiges
- Gérer les risques de cybersécurité
- Gérer les réclamations et assurer un suivi de qualité
- Gérer une procédure contentieuse
- Gérer une situation d'urgence
- Mettre à jour un dossier, une base de données
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Monter et décisionner un dossier de financement
- Monter un dossier de crédit
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
- Présenter et valoriser un produit ou un service
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Respecter la confidentialité des informations
- Réaliser une veille de marché, une veille concurrentielle
Savoir-être professionnels (3)
- Avoir le sens du service
- Faire preuve de sens des responsabilités
- Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Savoirs (30)
- Analyse comptable et financière
- Analyse des risques financiers
- BTS banque
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Comptabilité bancaire
- Conseiller financier
- Diplôme d'études supérieures d'analyste financier
- Diplôme d'études supérieures spécialisées en finance
- Diplôme en comptabilité et gestion financière
- Diplôme en économie et finance
- Diplôme spécialisé en finance - master in finance
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit fiscal
- Développement de stratégies de fidélisation de la clientèle
- Economie des marchés financiers
- Expert en finance d'entreprise
- Gestion de la relation client (CRM)
- Licence mention économie et gestion
- MSc finance
- Master mention finance
- Procédures d'administration de compte bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Réglementation bancaire
- Réglementation des produits d'assurances
- Techniques commerciales
- Techniques de communication professionnelle
- Techniques de gestion du stress
- Techniques de négociation avancées
- Techniques de résolution de problèmes
Source : Répertoire opérationnel des métiers et des emplois (ROME) (France Travail), v62.