Fiche ROME C1205
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Intitulés de postes
17
Appellations du ROME
Diplômes qui y préparent
12
Fiches RNCP des diplômes nationaux
Demandeurs d'emploi du domaine (2026-T3)
13 200
▲ +7,3 %Banque
Salaire médian à 30 mois
2 490€
Diplôme médian parmi 5 qui publient un salaire
Intitulés de postes
Appellations officielles rattachées à ce métier.
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en gestion patrimoine immobilier
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Conseiller patrimonial / Conseillère patrimoniale
- Family office
- Gestionnaire clientèle patrimoniale
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de patrimoine financier
- Ingénieur / Ingénieure en gestion patrimoniale
Demandeurs d'emploi du domaine
Banque · France métropolitaine, données brutes trimestrielles.
Personnes qui recherchent un emploi dans ce domaine de métiers, tous niveaux de diplôme. Détail du domaine
Diplômes qui y préparent
Diplômes nationaux dont la fiche RNCP cite ce métier, avec leur salaire médian France entière à 30 mois. Débouché visé, pas emploi observé.
Sans salaire publié : Economie de l'entreprise et des marches (Master LMD), Droit notarial (Master LMD), Economie de l'entreprise et des marches (Master LMD), Economie de l'entreprise et des marches (Master LMD), Droit notarial (Master LMD), Economie de l'entreprise et des marches (Master LMD), Economie de l'entreprise et des marches (Master LMD).
Accès et compétences
Conditions d'accès. Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Savoir-faire (28)
- Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
- Analyser la situation civile et économique du client
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
- Assister techniquement un réseau commercial
- Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
- Concevoir des montages financiers complexes
- Développer et fidéliser la relation client
- Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Gérer un portefeuille boursier
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Organiser et développer son réseau professionnel
- Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
- Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
- Représenter sa structure ou son service lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
- Respecter la confidentialité des informations
- Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
- S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
Savoir-être professionnels (3)
- Etre force de proposition
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de rigueur et de précision
Savoirs (22)
- Analyse des risques financiers
- Chargé de clientèles en assurance et banque
- Diplôme d'études supérieures de notariat
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit du patrimoine professionnel
- Droit fiscal
- Economie des marchés financiers
- Evolution du marché immobilier
- Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
- ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
- Marchés et produits financiers
- Master mention gestion de patrimoine
- Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
- Normes rédactionnelles
- Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier
- Pratique de l'anglais
- Produits financiers
- Réglementation bancaire
- Techniques commerciales
- Techniques de marketing et communication
- Techniques de prospection, négociation, vente
Source : Répertoire opérationnel des métiers et des emplois (ROME) (France Travail), v62.